W czasie takiej operacji system szacuje całkowitą wartość danej osoby w postaci łącznych korzyści, jakie osiąga instytucja finansowa w ciągu wieloletniej współpracy. Rozwiązania  Business Intelligence pozwalają także przeprowadzić rzetelną analizę lojalności klienta która pozwala później podejmować dopasowane działania w ramach programów lojalnościowych. Takie badanie dotyczy głównie czterech aspektów: czasu współpracy, wielkości współpracy, ścisłości oraz jakości współpracy. Business Intelligence pozwala także określić typowe ścieżki nawigacji klientów korzystających z elektronicznych kanałów dystrybucji w trakcie analizy wykorzystania ścieżek elektronicznych.

Dzięki wdrożeniu systemu  Business Intelligence banki mogą odnotować korzyści takie jak:
-redukcja kosztów i wzrost efektywności raportowania i analiz,
-kontrola i prognozowanie płynności instytucji,
-wzrost jakości obsługi klienta,
-łatwy i szybki dostęp do informacji,
-wsparcie strategii zwiększania sprzedaży na nowych rynkach.
Duży wachlarz korzyści biznesowych i operacyjnych sprawia, że systemy  Business Intelligence cieszą się dużym zainteresowaniem na rynku finansowym. Co więcej, wszystko wskazuje na to, że taki trend w najbliższym czasie raczej nie ulegnie zmianie.

Zwykle  można znaleźć też tam szczegółowe regulacje dotyczące usług Service Level Agreement.  Banki wykorzystujące outsourcing dodają również dość często zastrzeżenie  możliwości współpracy z paroma partnerami oferującymi outsourcing. Z drugiej strony wprowadzane są przepisy które zmuszają partnerów do współpracy z innymi, wskazanymi przez bank, podmiotami (firmy analityczne, agencje reklamowe itd.). Umowa musi zapewniać bankowi dominującą rolę w procesie zarządzania.  Kontrakt powinien też zawierać zapisy które zobowiązują partnera do przekazywania bankowi dokumentów zawierających informacje na temat wykonania projektu. Firma partnerska powinna też informować bank o okolicznościach które mogą mieć wpływ na prawidłową realizację kontraktu outsourcingowego.

Aby rozwiązanie tego typu mogło sprawnie funkcjonować niezbędna jest sprawna infrastruktura techniczna np. wysokoprzepustowa sieć teleinformatyczna. Ponieważ zapewnienie takich warunków bywa czasami trudne dlatego taki outsourcing informatyczny nie cieszy się zbyt dużą popularnością. Przedsiębiorcy uznają, że zestawienie możliwych korzyści z ryzykiem jakim obarczony jest projekt działa na jego niekorzyść. Wysoki stopień ryzyka odstrasza potencjalnych użytkowników takiego rozwiązania informatycznego. Najprawdopodobniej sytuacja ta  zmieni się dopiero wtedy gdy   zaawansowana infrastruktura informatyczna stanie się bardziej powszechna, tańsza i bezpieczniejsza.

Bankowe call center to integralna część systemów CRM czyli rozwiązań które stanowią wsparcie zarządzania relacjami z klientem. Obecnie bankowe ośrodki call center nie ograniczają się tylko do działań informacyjnych. Agenci contact center realizują obecnie zadania takie jak na przykład założenie rachunku, zmiana danych do korespondencji, wykonanie przelewu zewnętrznego, zastrzeganie kart czy też  przyjęcie reklamacji. Oczywiście wykonanie takich operacji obwarowane jest całym szeregiem procedur bezpieczeństwa po to by zapewnić klientom pełne bezpieczeństwo. Dopasowana jest też odpowiednia infrastruktura contact center. Przykładem, może tu być automatyczny system rozpoznawania mówcy, bazujący na najnowszych osiągnięciach z dziedziny fonoskopii.

Osoby nadzorujące pracę ankieterów zatrudnionych w contact center mogą  w prosty i precyzyjny sposób kontrolować postępy badań. Model CATI  wykorzystywany jest najczęściej do badania satysfakcji oraz monitorowania koniunktury. Projekty tego typu związane są również z wizerunkiem marki, skutecznością działań promocyjnych oraz sprawdzaniem potencjału rynku. Banki wykorzystujące outsourcing telekomunikacyjny korzystają z usług tylko  renomowanych firm wykonujących badania CATI. Tacy partnerzy mogą zagwarantować, że dany projekt będzie obsługiwany przez stały i doświadczony zespół. Największe projekty outsourcingowe poddawane są często  audytowi wykonywanemu przez niezależne firmy. Dzięki temu zleceniodawcy mogą być pewni, że wszystkie powierzone zadania wykonywane są we właściwy sposób.

Dzięki stosowaniu takiego rozwiązania możliwa jest znaczna redukcja kosztów oraz zmniejszenie ilości błędów powstających w trakcie ręcznego wprowadzania danych. Dzięki użyciu automatycznych reguł walidacji systemy tego typu gwarantują 100 % pewność przetwarzanych informacji. Poprawnie wdrożony system workflow daje również pewność zachowania danych w formacie kompatybilnym z używaną bazą danych. Dzięki temu, że rozwiązania informatyczne  tego typu automatyzują dużą część zadań, sami pracownicy firmy mają więcej czasu który mogą poświęcić najbardziej kluczowym  dla firmy celom biznesowym.

W tym modelu klienci dostają od banku dużo bardziej rozbudowaną ofertę i zapewniają więcej gratyfikacji za lojalność klienta.  Oczywiście banki wdrażają również samodzielne programy które różnią się od wcześniej wymienionych. Takie programy lojalnościowe różnią się one między sobą nie tylko zasadami, ale również kryteriami wykorzystywanymi przy segmentacji klientów. Wszystko wskazuje na to, że ilość programów lojalnościowych uruchamianych przez banki będzie systematycznie rosnąć.  Bankowcy już dawno temu zaobserwowali trudności w ciągłym pozyskiwaniu nowych nabywców tak więc na pewno przyłożą dużą wagę do wzmacniania lojalności swoich dotychczasowych klientów.

Premiowani  byli  klienci posiadający kredyty. Za każdą zapłaconą złotówkę odsetek bank przyznawał jeden punkt. Podobnie było z produktami depozytowymi. Odsetki wypłacane od środków zgromadzonych na kontach i lokatach też nagradzane były punktami w skali 1:1. Kolejną szansę na zdobycie punktów dawały karty płatnicze. Za każde wydane bezgotówkowo 10 PLN uczestnicy uzyskiwali 1 punkt. Oprócz tego premiowane były jeszcze inwestycje w fundusze. Każdy uczestnik programu lojalnościowego mógł wymienić  na nagrody z katalogu. W tym programie lojalnościowym, uczestnicy połowę ceny płacili punktami, zaś resztę musieli uregulować gotówką. Program ten był pierwszym poważnym programem lojalnościowym w branży bankowej, choć już wcześniej zaobserwować można było namiastki tego typu działań.